Author: eric

Ask the Cap: Jungmakler Edition

Über was spricht die Branche? Welche Trends sind aktuell, welche schon out? Wir fragen an dieser Stelle üblicherweise nach bei einem, der selbst gerne Trends setzt: Dem Versicherungsmakler mit Cap, Patrick Hamacher. In diesem Beitrag widmet er sich erneut einem aktuellen Thema der Branche: Dem JungmaklerAward. Diesmal jedoch als Interviewender. Sein Gast: JungmaklerAward Gewinner 2022, Robin Lerch. Titelbild:...

Nachhaltigkeitspräferenzen: Erste Anpassungen vom Gesetzgeber

Seit dem 2. August 2022 müssen Vermittler die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden für Versicherungsanlageprodukte abfragen. Außerdem müssen sie diese bei der Produktempfehlung berücksichtigen. Welche Lösungen stellt R+V hierfür bereit?  Ein Blick auf die Nachhaltigkeitspräferenz  Wie das konkret aussieht, erklärt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Und zwar ergänzen die Nachhaltigkeitspräferenzen die bisherigen Anlageziele „Anlagezweck“, „Anlagedauer“ und „Risikotoleranz“. Diese drei mussten...

Bei BU-Abschluss kann durch Rückdatierung oft deutlich gespart werden

Für eine BU-Absicherung gilt: Ein potenzieller Kunde ist versicherungstechnisch immer schon ein halbes Jahr vor seinem tatsächlichen Geburtstag ein Jahr älter. Dieses höhere Alter bedeutet aber, dass er für seine BU-Versicherung über die gesamte Laufzeit einen höheren Beitrag zahlen muss. Durch einen rechtzeitigen Abschluss bzw. sogar die Nutzung der Rückdatierung des Versicherungsbeginns um bis zu 4 Monate...

In heiklen Gesprächen souverän bleiben

Wir alle kennen diese Gespräche, die wir eigentlich gar nicht führen wollen, weil wir Bammel davor haben, was kommt. Privat natürlich sowieso, aber auch im beruflichen Umfeld gibt es Gespräche, vor denen wir uns am liebsten drücken würden. Die Gründe dafür können vielfältig sein. Es steht viel auf dem Spiel: Einer der besten Kunden hat zum Gespräch...

Ein Blick in die Geschichte: 100 Jahre R+V

100 Jahre R+V – im letzten Jahrhundert hat die R+V gewaltige Umwälzungen mit- und überlebt. Welche wichtigen Meilensteine pflastern ihren Weg? Wir werfen einen Blick auf die signifikantesten Eckpunkte in der Unternehmensgeschichte.  Hilfe, damit sie sich selbst helfen  Wenn es um die Geschichte von R+V geht, führt kein Weg an Friedrich Wilhelm Raiffeisen (geboren 1818) vorbei. Raiffeisen gilt...

Das war die DKM 2022 – alle Highlights im Überblick

Neugierde und Vorfreude auf die Jubiläumsmesse zum 25-jährigen Bestehen der DKM waren riesig – und keiner wurde enttäuscht. Großer Zuspruch. Zweifel waren schnell verflogen Volle Hallen in Dortmund und eine […] Der Beitrag Das war die DKM 2022 – alle Highlights im Überblick erschien zuerst auf umdenken. ...

Risikolebensversicherung: Auch mit Vorerkrankungen gut versichert

Eine Risikolebensversicherung ist ein Muss für all diejenigen, die ihre Liebsten oder eine finanzielle Verpflichtung absichern müssen und möchten. In der Beratung kommt das Thema allerdings oft zu kurz. Vor allem dann, wenn die Kunden Vorerkrankungen „mitbringen“. Die Frage ist nur: Warum eigentlich? Viele Erkrankungen, auch welche, die als „schwer“ klassifiziert sind, gelten in der Risikolebensversicherung als...